В статье авторитетного журнала рассматривается действенность такой меры давления на РФ, как пресловутое отключение от SWIFT. Судя по заключениям авторов, это была бы труднореализуемая и малоэффективная акция, которая, в свою очередь, нанесла бы удар по экономикам стран Запада. Нужно ли понимать, что авторы статьи дают РФ зелёный свет на вторжение в Украину? Предлагаем вам решить самостоятельно.
В последние недели Россия наращивает численность войск и танков у границы с Украиной. Эту деятельность не остановили ни переговоры с Западом, ни угрозы с его стороны. Поскольку Америка и ее союзники не готовы к идее задействования собственной армии для защиты Украины, все большее распространение получает другой вариант: отрезать Россию от SWIFT – межбанковской сети обмена сообщениями о трансграничных платежах, которую используют 11 000 банков в 200 странах мира. Щелчок выключателем кажется более безопасным, чем размещение войск на земле. Но и это может иметь опасные последствия.
Первое препятствие – это, собственно, заставить SWIFT бойкотировать Россию. Кооперация банков, обеспечивающая работу системы, имеет штаб-квартиру в Бельгии и заявляет о своём политическом нейтралитете. Многие европейские страны, вроде Германии, могут выступить против этого плана, поскольку связаны с Россией большими бизнес-проектами. Тем не менее, прецедент существует. В 2018 году Америке удалось заставить SWIFT отказаться от сотрудничества с иранскими банками, хотя Европа пыталась сопротивляться давлению. Вероятно, Америка снова добьется своего. Она может пригрозить вывести свои собственные банки из сети SWIFT или напрямую взять под контроль жизненно важную инфраструктуру, например, центр обработки данных в Вирджинии. В 2020 году США применила аналогичные угрозы, заставив глобальную сеть авиакомпаний SITA, базирующуюся в Швейцарии, исключить авиаперевозчиков из находящихся под американскими санкциями стран.
Но насколько целесообразным будет ли исключение России из SWIFT в действительности? Есть три причины думать, что это не так. Это нанесет ущерб России, но он не будет критичным; это приведет к издержкам для Запада; это будет контрпродуктивно в долгосрочной перспективе.
Начнем с последствий для России. Сценарий «нет SWIFT» для Москвы не нов. Она готовится к нему с 2014 года, когда Америка впервые подняла идею отключить ее от сети, чтобы наказать за вторжение в Крым (тогда в итоге возобладали более холодные головы). Если бы Россия была исключена из сети сегодня, отток капитала и бегство фирм и банков, зависящих от иностранного финансирования, действительно, последовали бы. Однако, тут же бы сработали защитные механизмы. Российские банки и их зарубежные партнеры стали бы использовать другие средства связи, такие как телекс или телефон, а также электронную почту. Транзакции массово перейдут в SPFS, российскую альтернативу SWIFT, которая не настолько широко распространена и продвинута, но всё же пригодна к использованию. Хотя платежная инфраструктура России поначалу не будет справляться, это будет некоторый ограниченный сбой, но не катастрофа. Со временем инвестиции в систему SPFS сделают её более быстрой.
Тем временем Запад пострадает от ответного удара. До сих пор Америка направляла свою финансовую мощь на небольшие или изолированные страны, такие как Куба, Иран и Мьянма. Россия в два раза больше всех стран, на которые Америка когда-либо накладывала эмбарго. Любые проблемы в России перекинутся на страны, имеющие с ней деловые отношения. Например, она является пятым по величине торговым партнером ЕС, а у российских резидентов имеются финансовые обязательства перед европейскими банками на сумму $56 млрд. Кроме того, в результате ответных мер будет нанесен и косвенный ущерб. В 2018 году у Ирана не было своих козырей, о отличие от России, в которой сосредоточено 310 млрд евро активов ЕС, и которая сейчас обеспечивает 35% поставок газа в Европу.
В долгосрочной перспективе Америка тоже понесет издержки. Благодаря доминированию доллара и его главенствующей роли в глобальных системах расчетов она имеет власть над международными финансами. Любая страна, имеющая непростые отношения с США, будет искать альтернативы SWIFT, в то время как Европа может удвоить свои усилия по развитию более независимой платежной сети. Как сказал Адам Смит, бывший американский чиновник по санкциям, ныне работающий в юридической фирме Gibson Dunn, использование SWIFT против России будет рассматриваться Китаем, как «генеральная репетиция». Это ещё сильнее мотивирует Китай к укреплению CIPS, конкурента SWIFT, и это в то время как другие враги Америки ищут альтернативы. Сеть CIPS, членами которой уже являются несколько крупных иностранных банков, позволяет передавать сообщения как на китайском, так и на английском языках. Ее среднедневной объем транзакций в 310 млрд. юаней ($50 млрд.) по-прежнему значительно уступает объему транзакций SWIFT в $400 млрд., но за последний год он почти удвоился. Если он вырастет ещё больше, финансовое господство Америки окажется под угрозой.
Существуют и другие средства экономического воздействия. Америка может, например, внести крупные российские финансовые учреждения в черный список, не позволяя своим банкам иметь с ними дело. Это, вероятно, было бы столь же разрушительным для России, как и отключение от SWIFT, но при этом не так сильно подорвало бы глобальную финансовую архитектуру. Тем не менее, риск немедленного ответного удара сохранится. Это подчеркивает давнюю дилемму применения экономических санкций: хотя они дешевы, когда направлены против ничтожных государств, более крупные цели могут нанести ответный удар. Как сказал Том Китинг из Королевского института объединенных служб, «у Запада еще остался порох. Но он должен выбирать битвы с умом».
